五百亿诈骗帝国是如何建成的？曾邀请范冰冰代言

一场涉案金额超530亿的集资诈骗案件本月初在杭州一审判决完毕，案件头目王文俊被判无期，其他数十名主要涉案人员被处7年至15年有期徒刑不等刑罚。责令王文俊等15人共同退赔违法所得170亿余元，按损失比例偿还集资参与人。

至此，15万余颗悬在半山腰的心，总算可以安心落地了。

一整套骗子产业链

王文俊数百亿诈骗帝国的第一步是以推销保健品、岫玉等商品为名，诱导人们缴纳加盟费成为其加盟商。

为了让加盟项目真实可信，王文俊为首的团伙先后成立了玉茶坊、讯通公司、易通公司等数十家公司，还请了范冰冰作为集团品牌代言人。

有了第一批"客户"后，该团伙设计了积分抵货款、承诺保本返利等业务流程，通过网站、微信群、现场会议及活动等多种宣传形式开展虚假宣传，承诺高额回报，不断诱骗更多人参与加盟，缴纳加盟费，并对加盟商设置了市代理、区代理和服务网点三层加盟商等级。

以讯通公司为载体，王文俊团伙委托三方软件开发公司开发设计了宝利来电商平台。

说是电商平台，其实就是将一堆价值仅100元左右的岫玉包装成原始资产，溢价20-30倍卖给各级加盟商和会员。

宝利来则成为盘活这些"岫玉资产"的二级市场，会员入金后可以类似股票交易方式展开玉石买卖，平台会收取买卖双方千分之三的交易手续费。

为发展平台会员，他们设置了推荐提成、地区市场排名等多种高额提成，刺激旗下加盟商积极拉人头。

同时，为了让宝利来的虚拟交易名正言顺，王文俊团伙以讯通公司名义收购了一家未经金融办报备的禾商所，将宝利来挂在禾商所名下，以禾商所名义推广宝利来。此后，宝利来会员及平台交易量急剧增加。

后期，宝利来出金增加，为了缓解资金压力，易通公司成立。王文俊通过易通公司设立了易通商城网上交易平台，继续以积分充值、充值高额返利等游戏吸引资金。宝利来的账户资产也可以按比例平移为易通商城积分。

通过以上方式，王文俊团伙完成了其非法集资生态链，在明知返利模式必然亏损的情况下，分工合作、相互配合，诈骗了大量不知真相的普通人钱财。

回想王文俊的诈骗手法，其高额返利非常具有迷惑性。当人们被利益冲昏头脑，风险意识基本为零。

2015年前后，国内的现货虚拟盘交易、邮币卡虚拟盘交易多次被爆出非法操纵、金融诈骗案例，这与王文俊的宝利来所设计的玉石虚拟交易是何其相似。为什么当时参与投资的人，一点都没有想起来呢？

警惕最新"虚拟货币"骗局

区块链、数字货币是互联网发展的最新应用技术之一，该信息技术的安全性、公开性、不可伪造等特点具有非常广阔的应用前景，目前已在金融、物流、数字版权等领域展开应用。

而新技术的产生既带来新的行业机会，也带来一定行业风险。一些不法分子则打着"金融创新""区块链"的旗号，发行所谓"虚拟货币""虚拟资产""数字资产"等方式吸收资金，侵害公众合法权益。

自从比特币产生，市场上接连出现百川币、摩根币、贝塔币、V宝币、维卡币、BBT金币等各种虚拟货币。

不同于比特币，这些新诞生的虚拟货币不具备比特币的特征及革命性，更多的是非法分子自建交易平台，吸引资金，做的是击鼓传花的庞氏骗局游戏。

人民日报已刊文《警惕"虚拟货币"骗局》为大众提示风险。虚拟货币骗局有几个明显特征：一是网络化、跨境化明显；二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强；三是存在多种违法风险。

为了迷惑大众，虚拟货币类骗局往往会一味鼓吹收益，宣扬其货币单边上涨，通过高收益，财富梦想等噱头发展会员，而真正的比特币交易是没有什么会员费的。

发展下线也是此类骗局的明显特征，通过设定一些会员级别，诱导会员发展下线，下线越多，奖励越多，收益越多。

有些虚拟货币类骗局还会想传销一样画大饼，宣称买他的货币未来可对接什么实体项目，让投资人感觉自己的钱投进去有所值，并不只是虚无缥缈的虚拟币。但这仅仅是个饼，真当真，那你就上钩了。

在此，提示大家注意警惕风险，不要盲目相信一些天花乱坠的承诺，避免自己的钱流入不法分子的腰包。