数字经济蓬勃发展 国际合作打击金融犯罪

50年前，互联网诞生。在之后几十年时间里，以互联网为基础的信息技术产业蓬勃发展。互联网与不同行业开始融合，"互联网+"模式日益普遍，这极大的改变了过去传统的生产模式，数字化经济逐渐成为全球经济发展的主流。

按照联合国发布的《2019年数字经济报告》预估，目前数字经济已经占到全球GDP的的4.5%至15.5%。在部分西方发达国家，数字经济在GDP中已占据绝对地位，比如英美德占比均超过了60%。而中国近几年在数字经济浪潮中大步向前，取得了显著德成绩，目前数字经济比例也超过了30%。

在数字经济迅速发展的大背景下，大数据、移动支付、人工智能等技术开始融入普通人的日常生活。然而，我们在享受数字科技带来的便利时，新的风险也开始显现。比如，随着金融系统的数字化，追踪资金流向变得越来越难，从而更容易滋生贪污腐败等金融犯罪。

11月5日（周二），亚洲特许银行机构（AICB）在马来西亚吉隆坡举办了第11届国际金融犯罪与恐怖主义融资会议（IFCTF 2019），上千名各国银行界和监管机构的专家学者齐聚一堂，讨论金融犯罪以及恐怖主义融资活动的最新趋势以及预防措施。

马来西亚总理马哈蒂尔致辞表示，上任政府的贪污腐败拖累了马来西亚的经济发展，只有做到贪污腐败"零容忍"，共享繁荣的新马来西亚才会成为现实。他说道："过去几年，（马来西亚）高层领导人‘公开’贪污受贿，其他人看到会不再担心贪污受贿可能带来的结果......如果马来西亚人无法接受和遵守透明及问责制度，那么共享繁荣的愿景只会化为泡影。"

马哈蒂尔认为，打击金融犯罪需要社会全员参与，不光是政府的责任，所有人都需要为打击金融犯罪贡献力量。"共享繁荣只能通过共同承担责任来实现，因此，在维护马来西亚金融体系的廉洁性方面，企业和人民也可以发挥至关重要的作用。"他补充道。

当然，在经济全球化趋势下，金融犯罪也呈现出了"国际化"特点。马来西亚反贪污委员会首席专员拉蒂法（Latheefa Koya）表示，针对跨境金融犯罪，寻找证据变得非常困难，毕竟现在已经不是现金交易的时代，罪犯通过数字手段交易，资金流向难以追踪。

此外，跨境金融犯罪又涉及到司法管辖问题。假如同一罪犯在多国实施金融犯罪行为后，刑事管辖权到底归属哪国？是犯罪地所在国、犯罪人国籍国还是被害人国籍国？

经合组织（OECD）国际贿赂工作组副主席萨拉查（Lorenzo Salazar）告诉《财经时报》，对于打击跨境金融犯罪，中国近期表现积极，特别是在引渡逃犯回国受审方面。然而，他认为目前中国仍面临着如何阻断向海外行贿的问题。因此，他建议中国考虑加入《经合组织反国际商业交易中贿赂外国公务员公约》。

最后，萨拉查认为在处理跨国金融犯罪问题上，最大的挑战是国与国之间是否有充足的互信。如果时常怀疑他国要求协助调查的动机，即便已经签署了相应的引渡条例，也无法真正的实施。